BigONE 网开启 OTC 交易服务指南
本文档旨在详细介绍如何在 BigONE 交易所开启 OTC (Over-The-Counter，场外交易) 交易服务。通过遵循以下步骤，用户可以顺利激活该功能，从而进行更大额、更便捷的加密货币交易。
一、准备工作
在开始进行BigONE平台的场外交易(OTC)之前，请务必确保已完成以下准备工作，以保障交易安全和顺利进行：
- 注册并登录 BigONE 账户： 如果您尚未拥有 BigONE 账户，请立即前往 BigONE 官方网站（请自行查找最新官方链接）进行注册。在注册过程中，请务必使用真实且有效的邮箱地址和手机号码。建议使用安全性较高的邮箱服务提供商，并设置强密码以防止账户被盗。同时，牢记您的账户登录信息，并定期更换密码。
- 完成 KYC (Know Your Customer，了解您的客户) 身份验证： KYC 身份验证是启用 BigONE 平台上 OTC 交易服务的强制性步骤，旨在符合监管要求并防止洗钱等非法活动。您需要按照平台要求，上传真实有效的身份证明文件，例如身份证正反面照片、护照扫描件等。可能还需要配合进行人脸识别验证，以确保身份信息的真实性。提交身份验证信息后，平台会进行审核，通常需要一定的时间，请耐心等待审核结果。请注意，提供虚假信息可能会导致 KYC 验证失败，从而影响您的 OTC 交易。
- 绑定手机号码并启用双重验证（2FA）： 为了最大程度地保障您的账户安全，强烈建议您将 BigONE 账户绑定手机号码，并开启谷歌验证器 (Google Authenticator) 或其他支持 TOTP 协议的双重验证方式。绑定手机号码可以在账户出现异常情况时及时收到短信通知，并通过手机验证码进行身份验证。启用双重验证后，即使您的密码泄露，攻击者也无法轻易登录您的账户，因为他们还需要获取您的双重验证码。建议您妥善保管您的谷歌验证器密钥或备份码，以防手机丢失或更换时无法找回双重验证。
- 充分了解 OTC 交易风险并进行风险评估： OTC 交易通常涉及大额资金的转移，市场波动可能导致较大损失。在进行 OTC 交易之前，请务必充分了解加密货币市场的风险，包括价格波动风险、交易对手风险、流动性风险等。BigONE 平台可能会提供风险提示和风险评估问卷，请认真阅读并如实填写，以便更好地了解您的风险承受能力。请根据自身的财务状况和风险承受能力，谨慎进行投资决策，切勿盲目跟风或轻信他人承诺的高收益。同时，注意防范诈骗，避免与不明身份的交易对手进行交易。
二、开启 OTC 交易服务的步骤
- 登录 BigONE 账户： 使用您的注册邮箱或手机号码以及设置的密码安全登录 BigONE 交易所。 强烈建议启用双重验证（2FA），例如 Google Authenticator 或短信验证，以增强账户的安全性，防止未经授权的访问。
- 进入“法币交易”或 “OTC 交易”页面： 在 BigONE 交易所的导航栏或用户中心，寻找并点击“法币交易”、“OTC 交易”或类似的选项。不同版本的 BigONE 界面可能在文字描述和位置上略有差异，仔细查找相关入口。如果找不到，可以尝试在交易所的帮助中心或 FAQ 中搜索“OTC”或“法币交易”。
- 验证身份并激活 OTC 服务： 首次使用 OTC 交易功能时，BigONE 交易所通常会要求您完成身份验证（KYC）并激活 OTC 服务。如果页面弹出提示框，请按照指示完成操作。如果未出现提示框，您可以在页面上寻找“激活 OTC”、“开启 OTC”、“实名认证”或类似的按钮或链接。身份验证可能需要您上传身份证件照片、进行人脸识别等步骤，以确保符合监管要求并提高交易安全性。
- 阅读并同意 OTC 服务协议： 在激活 OTC 服务之前，务必仔细阅读并充分理解 BigONE 提供的 OTC 服务协议。该协议详细说明了 OTC 交易的各项规则、潜在风险、用户责任以及 BigONE 的免责声明等重要内容。请特别关注交易费用、争议解决机制、账户安全建议等条款。只有在您完全理解并同意协议中的所有条款后，才能勾选“我已阅读并同意《OTC服务协议》”或类似的复选框，并继续进行后续操作。
- 设置 OTC 交易密码： 为了进一步增强您的资金安全，系统可能会要求您设置一个独立的 OTC 交易密码。 这个密码将用于确认 OTC 交易，与您的登录密码区分开来。务必设置一个复杂度高、难以猜测的密码，例如包含大小写字母、数字和特殊字符的组合，并且不要在其他平台或应用中使用相同的密码。妥善保管您的 OTC 交易密码，切勿泄露给他人。建议定期更换 OTC 交易密码，以降低安全风险。
- 绑定收款方式： 在进行 OTC 交易之前，您需要绑定至少一种有效的收款方式，以便在出售加密货币时接收买家的付款。 BigONE 交易所通常支持多种收款方式，例如银行卡、支付宝或微信支付。在 “收款方式管理”页面，点击 “添加收款方式”，按照提示准确填写银行卡号、开户银行、开户人姓名（与实名认证信息一致）或支付宝/微信支付账号和实名认证姓名等相关信息。请务必确保您填写的收款信息真实、准确、完整，否则可能会导致交易失败、资金无法到账或账户被冻结等问题。
- 银行卡： 填写银行卡号、开户银行、开户人姓名等信息。请确保银行卡户名与您在 BigONE 交易所实名认证的姓名一致。
- 支付宝： 填写支付宝账号和实名认证姓名。支付宝账号必须通过实名认证，并且实名认证姓名与您在 BigONE 交易所实名认证的姓名一致。
- 微信支付： 填写微信支付账号和实名认证姓名。微信支付账号必须通过实名认证，并且实名认证姓名与您在 BigONE 交易所实名认证的姓名一致。
三、进行 OTC 交易
成功开启 OTC 交易服务后，您即可开始进行加密货币的买卖操作，这是一种直接与其他用户交易数字资产的方式。通过场外交易，您可以避免交易所的滑点和流动性限制，尤其是在大额交易时。
- 选择交易类型： 在“法币交易”页面，根据您的需求选择交易方向：购买 (买入)，即使用法币购买加密货币；或出售 (卖出)，即将加密货币兑换为法币。仔细评估市场情况，选择合适的交易时机。
- 选择加密货币和法币： 选择您想要购买或出售的加密货币种类，常见的包括 USDT (泰达币)、BTC (比特币)、ETH (以太坊) 等。同时，选择您使用的法币种类，例如 CNY (人民币)。确保选择的法币和加密货币对符合您的交易策略。
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浏览广告并选择交易对象：
页面上会显示大量的 OTC 广告，这些广告由其他用户或商家发布，反映了市场上的供需关系。您可以根据多项因素综合评估并选择合适的交易对象：
- 价格： 比较不同广告的价格，选择最优的买入或卖出价格。注意，过低或过高的价格可能存在风险。
- 交易量： 根据您的交易规模，选择交易量充足的广告。交易量过小可能导致交易无法完成或分多次进行。
- 支付方式： 选择您方便使用的支付方式，例如银行转账、支付宝、微信支付等。确保您已绑定并验证了相应的支付账户。
- 交易者的信用等级： 关注交易者的信用评分和历史交易记录，选择信誉良好的交易对象。高信用等级通常意味着更低的交易风险。
- 完成率和平均放行时间: 这些指标可以体现卖家的交易效率和可靠性，完成率越高，放行时间越短，交易体验通常越好。
- 发起交易： 点击您选择的广告，进入详细的交易页面。输入您想要购买或出售的加密货币数量或法币金额，系统会自动计算相应的金额。仔细核对交易信息，包括价格、数量、支付方式等，确认无误后，点击“购买”或“出售”按钮。请注意，一旦发起交易，您需要按照约定履行义务。
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按照指示完成支付或确认收款：
- 购买 (买入)： 按照页面上的明确提示，使用您已绑定的收款方式 (例如银行账户)，向卖方支付相应的法币金额。务必按照订单显示的金额精确支付，避免出现差错。支付完成后，请务必点击“我已付款”按钮，并按照要求上传支付凭证 (例如银行转账截图、支付宝交易记录截图)。截图应清晰显示交易金额、交易时间和交易对象，以便卖方核实。未点击“我已付款”并上传凭证可能导致交易延迟或失败。
- 出售 (卖出)： 耐心等待买方付款。收到买方的法币付款后，请务必仔细核对收款信息，包括收款金额、付款人姓名、银行账户等，确保与订单信息完全一致。确认无误后，点击“确认收款”按钮，系统将自动释放相应的加密货币给买方。请注意，未经确认收款切勿释放加密货币，否则可能造成资产损失。
- 等待交易完成： 交易双方完成支付和确认收款流程后，整个 OTC 交易即告完成。您可以在“订单记录”页面查看您的所有交易历史，包括交易时间、交易对象、交易金额、交易状态等详细信息。如有任何疑问或纠纷，可以通过平台的客服渠道进行申诉。
四、注意事项
- 谨慎选择交易对象： 在进行 OTC（场外交易）时，务必选择在 BigONE 平台信用等级较高的交易者。详细审查其历史交易记录、用户评价以及完成订单的比例，以评估其可靠性。优先选择经过平台认证或拥有良好声誉的交易方，降低交易风险。
- 核对支付信息： 在进行支付或确认收款之前，请务必仔细核对支付信息，包括但不限于收款账户姓名、银行账号或支付平台的ID。确认交易金额与订单一致，并注意收款方是否与平台显示的身份相符。任何不符之处都应立即停止交易，并与BigONE客服联系确认。
- 及时沟通： 在交易过程中遇到任何问题，例如支付延迟、订单状态异常或对交易条款有疑问，请第一时间与交易对方沟通，澄清疑虑。如沟通无果或遇到纠纷，应立即联系 BigONE 客服，提供详细情况和相关证据，以便平台介入协调处理。
- 注意交易安全： 绝不轻易相信任何陌生人的信息，尤其是涉及资金转移或账户安全的信息。切勿向任何人透露您的 BigONE 账户信息（如用户名、密码、API 密钥）、身份验证码（如谷歌验证码、短信验证码）或银行卡信息。警惕钓鱼网站和恶意链接。
- 保存交易凭证： 妥善保存所有与 OTC 交易相关的凭证，包括但不限于支付截图、银行转账记录、交易订单详情截图、聊天记录等。这些凭证在发生争议或需要平台介入时，是重要的证据，能够帮助您维护自己的权益。请将这些凭证备份到安全的地方，如云盘或外部存储设备。
- 了解平台规则： 定期查看 BigONE 平台发布的最新交易规则、公告、风险提示以及服务条款，以便及时了解平台的最新动态和政策变化。关注平台的反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）政策，确保您的交易行为符合平台的合规要求。
- 防范诈骗： 时刻警惕各种加密货币诈骗手段，如假冒 BigONE 客服、虚假投资项目、高收益理财骗局等。切勿轻信任何索要您账户信息、密码或要求您进行大额转账的信息。提高防范意识，避免因贪图小利而遭受经济损失。对于无法验证的信息，请务必咨询 BigONE 官方渠道。
- 遵守当地法规： 确保您的加密货币交易行为符合您所在国家或地区的法律法规。不同国家和地区对加密货币的监管政策各不相同，了解并遵守当地法规是进行合法合规交易的前提。如有疑问，请咨询专业的法律顾问。
通过遵循以上详细步骤和注意事项，并时刻保持警惕，您可以在 BigONE 交易所安全、便捷地开启 OTC 交易服务，降低交易风险，保障自身权益。
